Cómo empezar a invertir en DeFi y evitar las estafas

　　Matías Nahuel Castro hace 23 minutos Cómo empezar a invertir en DeFi y evitar las estafas

　　Las “banderas rojas” que hay que ver antes de invertir en un proyecto DeFi

　　Opinión

　　Según datos de Statista, actualmente existen más de 82,000 millones de dólares asegurados en protocolos DeFi. Sin embargo, el mercado está en retroceso.

　　Si bien los usuarios de estos protocolos han crecido en 300,000 desde principios de 2022, eso representa menos de la mitad del aumento durante el mismo período en 2021. El tamaño del mercado de finanzas descentralizadas (DeFi) a principios de 2021, medido por la cantidad de criptomonedas bloqueadas, disminuyó en más de USD 25,000 millones desde agosto del año pasado. Esto podría haber sido causado por cambios significativos en el precio de casi 100 criptomonedas del ecosistema que podrían haber llevado a los inversores a retirarse. Otro factor son los crecientes precios del gas (tarifas de transacción) de Ethereum, la principal criptomoneda de uso dentro de DeFi.

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　　Otra de las razones es la cantidad de estafas, scams y rug pulls que suceden en un entorno fuertemente desregulado. Según un informe de la empresa Elliptic, con sede en Londres, se han robado más de USD 10,000 millones en fondos de usuarios en casos de fraude y robo en productos DeFi durante 2021. Esto representa un aumento de 700% respecto al período anterior. Esto sucede, en parte, por la propia naturaleza de la tecnología; por caso, el ser no permisionadas. Estas blockchains suelen ser públicas y cualquiera puede montar soluciones sobre la misma.

　　Cómo evitar estafas y scams en DeFi

　　Uno de los primeros pasos, y más sencillos, es hacer un chequeo de sanidad respecto al proyecto. Hacerse preguntas del estilo, ¿qué clase de proyecto es, cuáles son sus fundamentos？, ¿cuál es la propuesta de valor o tecnología inovadora y cómo se diferencia de sus competidores？, ¿son realistas los retornos que promete？, ¿están en concordancia con lo que paga el mercado？

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　　En el mismo sentido, es conveniente asesorarse en profundidad sobre otros aspectos cualitativos del proyecto. ¿Cómo es la actividad del proyecto en el ámbito tecnológico？, ¿se conocen mejoras y cambios cotidianos al proyecto？ De la misma manera, ¿cómo se hace el reparto de tokens？, ¿cuánto queda en manos de los fundadores？, ¿es el sistema de reparto una preventa, un ICO o un IEO？

　　Para ayudar a resolver estas cuestiones existen diferentes tecnologías. Por ejemplo, a través de la herramienta Dextools se pueden analizar las transacciones en las blockchain Ethereum y Binance Smart Chain. Así, se podrán ver todas las compras y las ventas que están ocurriendo para un token. Si no aparece un volumen de ventas considerable, puede tratarse de un token que no tiene movimiento en el mercado y por lo tanto será muy difícil de vender.

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　　De manera similar, usando Unicrypt se puede comprobar rápidamente el estado de liquidez de un token específico. Si la liquidez inicial del creador del token está bloqueada, entonces no pueden retirar los fondos y podría producirse un rug pull. Otra herramienta similar son los exploradores de bloques, que permiten ver toda la información sobre un token. Se pueden conseguir datos fidedignos sobre el fondo de liquidez, los datos completos de las transacciones, el código del contrato del token, la dirección del creador del token y más.

　　Otra de las soluciones más populares y completas es Token Sniffer, una herramienta que sirve para buscar tokens tanto en Ethereum como en Binance Smart Chain. Proveyendo la dirección del contrato del token en la barra de búsqueda la solución ofrece información sobre vulnerabilidades, una breve auditoría del contrato y más. Otra función útil es la lista de estafas y hackeos conocidos, que permite contrastar un token sospechoso contra una base de datos de scams reconocidos.