Penipuan Cryptocurrency | Dari Dekat

　　Banyak investor yang telah menjadi korban penipuan cryptocurrency dan telah kehilangan semua uang mereka, termasuk pinjaman bank, membuat mereka tidak hanya bangkrut, tetapi juga terlilit hutang. Pengalaman itu secara finansial dan psikologis traumatis, untuk para korbannya.

　　Saat ini ada ratusan juta pemilik cryptocurrency, dengan perkiraan yang memprediksi pertumbuhan cepat lebih lanjut. Karena jumlah orang yang memiliki cryptocurrency telah meningkat, demikian juga jumlah korban penipuan.

　　Ada alasan mengapa penipuan cryptocurrency begitu lazim. Dan ada beberapa langkah yang dapat Anda ambil untuk mengurangi peluang Anda menjadi korban.

　　Download dan gunakan aplikasi wikibit dan seringlah mengunjungi halaman paparan/eksposur pada website ataupun aplikasi wikibit.

　　Ini amat berguna bagi Anda mempelajari skema dan trik penipuan yang terjadi dari industri crypto.

　　Crypto & Penipuan

　　Penipuan bukanlah fenomena baru-baru ini, dengan cerita tentang mereka yang selalu ada dari setiap perkembangan zaman.

　　Apa yang telah berubah secara mendasar adalah kemudahan para pelaku penipuan dapat menipu dengan nilai jutaan, dan bahkan milyaran, hanya dengan menekan sebuah tombol. Internet dan teknologi lainnya telah mengubah aturan mainnya, dengan cryptocurrency datang untuk melambangkan keunggulan peluang kejahatan dunia maya baru ini.

　　Cryptocurrency, yang terdesentralisasi, mata uang digital yang menggunakan kriptografi untuk membuat transaksi anonim, pada awalnya didorong oleh “cypherpunks,” individu yang peduli dengan privasi.

　　Tetapi mereka telah berkembang untuk menangkap pikiran dan kantong orang-orang biasa dan penjahat, terutama selama COVID-19 , ketika harga berbagai cryptocurrency melonjak dan cryptocurrency menjadi lebih umum. Scammers memanfaatkan popularitas mereka.

　　Pandemi juga menyebabkan gangguan pada bisnis arus utama, yang mengarah pada ketergantungan yang lebih besar pada alternatif seperti cryptocurrency.

　　Laporan Januari 2022 oleh Chainanalysis, platform data blockchain, menunjukkan pada tahun 2021 hampir US$14 miliar ditipu dari investor yang menggunakan cryptocurrency.

　　Misalnya, pada tahun 2021, dua bersaudara dari Afrika Selatan berhasil menipu investor sebesar $3,6 miliar dari platform investasi cryptocurrency. Pada Februari 2022, FBI mengumumkan telah menangkap pasangan yang menggunakan platform cryptocurrency palsu untuk menipu investor sebesar $3,6 miliar.

　　Anda mungkin bertanya-tanya bagaimana mereka melakukannya.

　　Proyek Palsu

　　Ada dua jenis utama penipuan cryptocurrency yang cenderung menargetkan kelompok yang berbeda.

　　Satu menargetkan investor cryptocurrency, yang cenderung menjadi pedagang aktif yang memegang portofolio berisiko. Mereka kebanyakan adalah investor muda, yang berpenghasilan tinggi, berpendidikan tinggi, dan bekerja di bidang teknik, keuangan, atau TI. Dalam jenis penipuan ini, scammers membuat koin palsu atau pertukaran palsu.

　　Salah satu contoh terpopuler adalah SQUID, koin cryptocurrency yang dinamai dari drama TV Squid Game. Setelah koin baru meroket harganya, penciptanya menghilang begitu saja dengan uangnya.

　　Variasi dari penipuan ini melibatkan pemikat investor untuk menjadi yang pertama membeli mata uang digital baru—sebuah proses yang disebut penawaran koin awal—dengan janji pengembalian yang besar dan cepat. Tapi tidak seperti penawaran SQUID, tidak ada koin yang pernah dikeluarkan, dan calon investor dibiarkan dengan tangan kosong.

　　Faktanya, banyak penawaran koin awal ternyata palsu, tetapi karena sifat kompleks dan berkembang dari koin dan teknologi baru ini, bahkan investor yang berpendidikan dan berpengalaman pun dapat tertipu.

　　Penting untuk Anda selalu mengecek berbagai crypto dari aplikasi wikibit, kegunaan aplikasi wikibit adalah membuat Anda terhindar dari proyek-proyek hitam yang selalu mengancam hasil jerih payah Anda.

　　Seperti halnya semua usaha keuangan berisiko, siapa pun yang mempertimbangkan untuk membeli cryptocurrency harus mengikuti saran kuno untuk meneliti penawaran secara menyeluruh. Siapa di balik proyek itu？ Apa yang diketahui tentang perusahaan？ Apakah kertas putih, dokumen informasi yang dikeluarkan oleh perusahaan yang menguraikan fitur produknya？

　　Dalam kasus SQUID, satu tanda peringatan adalah bahwa investor yang telah membeli koin tidak dapat menjualnya. Situs web SQUID juga penuh dengan kesalahan tata bahasa, yang merupakan tipikal dari banyak penipuan.

　　Trik Pembayaran

　　Jenis dasar kedua dari penipuan cryptocurrency hanya menggunakan cryptocurrency sebagai metode pembayaran untuk mentransfer dana dari korban ke scammers.

　　Semua usia dan demografi dapat menjadi target. Ini termasuk kasus ransomware, penipuan asmara, penipuan perbaikan komputer, kasus pemerasan seks, skema Ponzi, dan sejenisnya.

　　Para pelakunya hanya memanfaatkan sifat anonim dari cryptocurrency untuk menyembunyikan identitas mereka dan menghindari konsekuensi.

　　Di masa lalu, para pelaku akan meminta transfer atau kartu hadiah untuk menerima uang—karena tidak dapat diubah, anonim, dan tidak dapat dilacak.

　　Namun, metode pembayaran semacam itu memang mengharuskan calon korban untuk meninggalkan rumah mereka, dimana mereka mungkin menghadapi pihak ketiga yang dapat mengintervensi dan mungkin menghentikan mereka. Crypto, di sisi lain, dapat dibeli dari mana saja kapan saja.

　　Memang, Bitcoin telah menjadi mata uang paling umum dalam kasus ransomware, dan hampir 98% kasus.

　　Menurut Pusat Keamanan Siber Nasional Inggris, penipuan sextortion sering meminta individu untuk membayar dalam Bitcoin dan cryptocurrency lainnya. Penipuan asmara yang menargetkan orang dewasa dan anak muda semakin menggunakan cryptocurrency sebagai bagian dari penipuan.

　　Seperti pada contoh diatas, laporan dari salah satu pengguna aplikasi wikibit yang memberikan suatu informasi tentang penipuan berkedok asmara.

　　Jika seseorang meminta Anda untuk mentransfer uang kepada mereka melalui cryptocurrency, Anda harus menandai itu sebagai bendera merah dan semakin lah tingkatkan kewaspadaan Anda.

　　Iming-Iming

　　Di bidang eksploitasi keuangan, lebih banyak pekerjaan telah dilakukan untuk mempelajari dan mendidik korban penipuan lanjut usia, karena tingginya tingkat kerentanan dalam kelompok ini.

　　Penelitian telah mengidentifikasi ciri-ciri umum yang membuat seseorang sangat rentan terhadap ajakan iming-iming penipuan. Mereka termasuk perbedaan dalam kemampuan kognitif, pendidikan, pengambilan risiko, dan pengendalian diri.

　　Tentu saja, orang dewasa yang lebih muda juga bisa rentan dan memang menjadi korban juga. Ada kebutuhan yang jelas untuk memperluas kampanye pendidikan untuk mencakup semua kelompok umur, termasuk investor muda, berpendidikan, dan kaya.

　　Kami percaya pihak berwenang perlu meningkatkan dan menggunakan metode perlindungan baru. Misalnya, peraturan yang saat ini berlaku untuk saran dan produk keuangan dapat diperluas ke lingkungan cryptocurrency. Ilmuwan data juga perlu melacak dan melacak aktivitas penipuan dengan lebih baik.

　　Penipuan Cryptocurrency sangat menyakitkan karena kemungkinan mendapatkan kembali dana yang hilang mendekati nol. Untuk saat ini, cryptocurrency belum memiliki pengawasan yang baik.