Skema Ponzi di Crypto: Begini Mengidentifikasi dan Melindungi Diri

　　Kita semua pernah mendengar cerita tentang orang-orang yang menjadi kaya raya dengan cepat atau instan melalui investasi dalam mata uang kripto.

　　Ketika Anda mendengar kisah orang-orang yang – hanya satu dekade yang lalu! – memasukkan sedikit uang ke dalam aset digital baru yang disebut bitcoin dan melihat jenis pertumbuhan eksponensial yang mencetak jutawan baru, wajar jika ingin terlibat dalam apa yang tampak seperti kelas aset baru yang menarik.

　　Untuk menempatkan pertumbuhan dalam konteks, hanya butuh 12 tahun bagi bitcoin untuk mencapai kapitalisasi pasar $ 1 triliun, tonggak sejarah yang dibutuhkan Microsoft 44 tahun, Apple 42 tahun, Amazon 24 tahun, dan Google 21 tahun.

　　Ada banyak alasan untuk optimis tentang masa depan cryptocurrency bahkan di tengah “musim dingin crypto” saat ini.

　　Ada juga alasan untuk skeptis, dan banyak di bidang keuangan tradisional yang vokal tentang keraguan mereka. Charlie Munger, wakil ketua Berkshire Hathaway, mengatakan bahwa “crypto adalah investasi kosong” dan telah membandingkan kelas aset crypto dengan “beberapa penyakit.” Baru bulan ini, Jamie Dimon, CEO JPMorgan, menyebut “token kripto 'skema Ponzi terdesentralisasi'.”

　　Di sisi lain, investor institusi besar seperti Fidelity menambahkan bitcoin ke penawaran di perusahaan 401(k) dan sedang mempertimbangkan untuk mengizinkan pelanggan individu untuk memperdagangkannya. BlackRock baru-baru ini bermitra dengan Coinbase untuk menawarkan crypto kepada klien institusionalnya.

　　Untuk mengambil langkah mundur dan membantu menavigasi polaritas ini, mungkin membantu untuk menentukan dengan tepat apa itu skema Ponzi.

　　Sebagai pengingat, download dan gunakan terus wikibit untuk mencari ulasan lengkap tentang ruang crypto. Selalu kunjungi halaman paparan/eksposur sebagai info sesama investor kripto saling berbagi tentang trik-trik dan platform penipuan.

　　Apa sih skema Ponzi itu？

　　Skema Ponzi adalah penipuan keuangan yang disamarkan sebagai peluang investasi canggih yang menjanjikan keuntungan luar biasa bagi investor.

　　Pada kenyataannya, skema Ponzi adalah penipuan terlarang yang mendistribusikan pembayaran kepada investor awal dengan dana dari investor yang lebih baru.

　　Uang itu tidak pernah diinvestasikan seperti yang dijanjikan, tetapi langsung digunakan untuk membayar “pengembalian tinggi yang dijamin” itu kepada investor awal sampai kumpulan investor baru mengering dan skemanya benar-benar berantakan.

　　Skema Ponzi tahap akhir sering kali penuh dengan masalah dengan penarikan yang lambat, masalah “mengakses dana” dan akhirnya hilangnya penipu dengan aset yang tersisa.

　　Ponzi terkenal karena memikat korban dengan memanfaatkan penguasaan atau pengetahuan superior mereka tentang “teknologi baru” sebagai nilai jual untuk target.

　　Para penipu yang menjalankannya sering kali memiliki keterampilan penjualan yang luar biasa. Skema Ponzi memangsa keinginan orang yang hampir tak pernah terpuaskan untuk “menjadi kaya dengan cepat.”

　　Crypto adalah target utama bagi dalang skema Ponzi. Rata-rata investor tidak sepenuhnya memahami teknologi yang digunakan crypto atau bagaimana mengevaluasi cryptocurrency sebagai investasi yang baik.

　　Tidak seperti investasi tradisional di mana investor dapat menggali pendapatan, laporan penelitian pihak ketiga (yaitu, Morningstar), dokumen yang diaudit dan materi peraturan lain yang diperlukan, banyak proyek kripto tidak diatur dan memiliki pendiri anonim bukanlah hal yang aneh.

　　Ini membuka celah lebar bagi para scammer untuk mengenalkan diri mereka sebagai ahli yang dapat menangani kurva teknologi dan pembelajaran yang “sulit” itu untuk Anda.

　　Para aktor penipu ini menjanjikan pengembalian setinggi langit dan mereka juga akan meyakinkan Anda bahwa Anda tidak perlu memahami “bagaimana” keuntungan tersebut.

　　Mereka akan menunjuk ke situs web yang dibuat dengan mengesankan dan membicarakan kecerdasan tim di balik proyek tersebut.

　　Tanda-tanda peringatan skema Ponzi

　　Investor akan dihadapkan pada situasi yang sulit: Mereka memiliki keinginan untuk berinvestasi di kelas aset dan berpartisipasi dalam pertumbuhan kripto, namun menghadapi kurva pembelajaran yang luar biasa untuk melakukannya dengan aman.

　　Ini menciptakan situasi berbahaya bagi investor yang bermaksud baik yang ingin dieksploitasi oleh para scammer. Tetapi ada beberapa tanda peringatan umum yang harus diwaspadai agar tidak terjebak dalam skema Ponzi.

　　Beberapa hal yang harus diwaspadai antara lain:

• 　　Pengembalian yang sangat tinggi dengan janji risiko kecil atau tanpa risiko: Investor harus sangat curiga terhadap “pengembalian yang dijamin” atau janji pengembalian tinggi dengan risiko kecil.

　　Semua investasi membawa sejumlah risiko dan investor harus waspada ketika dihadapkan dengan peluang yang kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.

• 　　Volatilitas rendah pada pengembalian: Skema Ponzi menjanjikan pengembalian yang sangat konsisten dari waktu ke waktu. Pasar pada dasarnya bergejolak. Sementara pengembalian dapat tampak mulus dalam jangka waktu yang lama, kinerja jangka pendek bervariasi dari bulan ke bulan.

　　Bendera merah harus muncul ketika janji pengembalian yang konsisten dinyatakan terlepas dari kondisi pasar.

• 　　Strategi berpemilik atau rahasia: Ketika suatu strategi mampu menghasilkan pengembalian secara eksklusif melalui strategi yang canggih atau rahasia, investor harus peduli.

　　Jika sulit untuk memahami metodologi strategi investasi yang mendasari, investasi harus dihindari.

• 　　Kurangnya likuiditas: Aset tertentu pada dasarnya tidak likuid (investasi awal, real estat, dll.) tetapi cryptocurrency sangat likuid.

　　Jika investasi kripto tidak likuid, investor harus memahami dengan tepat mengapa demikian dan memiliki pemahaman yang jelas tentang kapan investasi akan tersedia untuk dilikuidasi.

　　Apa pun teknologi di baliknya, investor harus memahami dengan jelas apa yang mereka investasikan dan bagaimana cara kerja investasi tersebut.

　　Investasi Cryptocurrency menghadirkan peluang unik untuk berinvestasi dalam teknologi dan perusahaan yang akan mengganggu banyak industri dan berpotensi menghasilkan pengembalian yang signifikan bagi investor.

　　Sama seperti aset yang mengganggu dan berbasis teknologi, investor perlu bersiap untuk volatilitas ekstrem, periode pengembalian rendah atau negatif, dan memastikan bahwa eksposur mereka terhadap investasi spekulatif ini sesuai dengan risiko yang diinginkan.

　　Di crypto, melakukan riset Anda sendiri adalah kunci untuk menjaga Anda dan uang Anda tetap aman.

　　Sebarkan artikel ini yuk! Agar semua investor crypto di Indonesia terhindar dari trik-trik kecurangan.

　　Editor: Abdhan S E