Penipuan Cryptocurrency Ponzi: Apa Itu dan Bagaimana Menghindarinya

　　Munculnya cryptocurrency telah membawa banyak peluang investasi baru dan menarik, tetapi juga membuka pintu bagi jenis penipuan. Salah satu penipuan tersebut adalah skema Ponzi cryptocurrency.

　　Apa itu Skema Ponzi？

　　Skema Ponzi adalah operasi investasi curang di mana pengembalian dibayarkan kepada investor yang sudah ada dari dana yang diinvestasikan oleh investor baru, bukan dari keuntungan yang dihasilkan oleh aktivitas bisnis yang sah.

　　Skema ini dinamai dari Charles Ponzi, yang menjadi terkenal karena menggunakan metode ini untuk menipu ribuan orang pada awal abad ke-20.

　　Dalam skema Ponzi, pelakunya mengiming-iming pengembalian yang tinggi kepada investor, seringkali dengan janji pengembalian yang terjamin.

　　Agar skema ini tetap berjalan, pelakunya harus terus-menerus menarik investor baru untuk membayar pengembalian yang terhutang kepada investor yang sudah ada.

　　Begitu skema mulai runtuh, ini akan berakhir dengan meninggalkan banyak investor dengan kerugian finansial yang besar.

　　Bagaimana Skema Ponzi di Cryptocurrency

　　Skema Cryptocurrency Ponzi mirip dengan skema Ponzi tradisional, tetapi mereka menggunakan cryptocurrency sebagai sarana investasi. Skema ini sering dipasarkan sebagai cara untuk menghasilkan keuntungan dengan cepat dan mudah melalui perdagangan atau penambangan cryptocurrency.

　　Pelakunya dapat mengklaim memiliki strategi perdagangan yang unik atau akses ke teknologi mutakhir yang memungkinkan mereka menghasilkan keuntungan yang tinggi. Mereka mungkin juga menjanjikan sebagian keuntungan kepada investor, atau menawarkan struktur pemasaran berjenjang yang membayar komisi kepada investor awal untuk merekrut investor baru.

　　Pada kenyataannya, operator menggunakan dana investor baru untuk membayar pengembalian kepada investor yang sudah ada, menciptakan ilusi peluang investasi yang menguntungkan.

　　Skema ini biasanya runtuh ketika operator tidak dapat lagi menarik cukup banyak investor baru untuk membayar pengembalian yang terhutang kepada investor yang sudah ada.

　　Bagaimana Melindungi Diri Anda dari Skema Ponzi Cryptocurrency

　　Untuk melindungi diri Anda dari menjadi korban skema Ponzi cryptocurrency, penting untuk waspada dan terinformasi. Berikut adalah beberapa tips:

• 　　Teliti perusahaan dan tim manajemennya: Peluang investasi yang sah harus memiliki model bisnis yang jelas dan transparan, serta tim manajemen yang memiliki reputasi baik. Lakukan uji tuntas Anda dengan meneliti perusahaan dan kepemimpinannya, dan periksa apakah mereka memiliki riwayat penipuan sebelumnya atau tanda bahaya lainnya.

• 　　Waspadai pengembalian yang tidak realistis: Jika peluang investasi menjanjikan pengembalian yang sangat tinggi dalam waktu singkat, kemungkinan besar itu adalah tanda bahaya. Investasi yang sah biasanya menawarkan pengembalian yang sederhana dan stabil dalam jangka waktu yang lebih lama.

• 　　Periksa bisnisnya: Peluang investasi yang sah biasanya adalah bisnis terdaftar dengan alamat bisnis dan informasi kontak yang jelas dan dapat diverifikasi. Waspadai peluang investasi yang sulit diverifikasi.

• 　　Hindari penawaran yang tidak diminta: Berhati-hatilah terhadap peluang investasi yang dipasarkan melalui email, pesan teks, atau postingan media sosial yang tidak diminta. Penipuan ponzi sering mengandalkan metode ini untuk menjangkau calon korban.

• 　　Periksa kepatuhan terhadap peraturan: Peluang investasi Cryptocurrency yang sesuai dengan peraturan lebih kecil kemungkinannya untuk menjadi penipuan. Periksa apakah peluang investasi terdaftar pada otoritas pengatur, dan pastikan perusahaan mengikuti prosedur kepatuhan dan pelaporan yang disyaratkan.

• 　　Mintalah nasihat dari para ahli: Sebelum melakukan investasi, selalu merupakan ide yang baik untuk mencari nasihat dari seorang profesional investasi atau penasihat keuangan. Mereka dapat membantu Anda menilai keabsahan peluang investasi dan menentukan apakah cocok untuk tujuan investasi Anda.

　　Download dan gunakan terus aplikasi WikiBit, dapetin berita dan informasi yang bukan iming-iming dari ruang crypto yang bergejolak.