バイナンスは「Brexit」を発表したが、非準拠の悪い習慣をやめられない

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　　バイナンスは「Brexit」を発表したが、非準拠の悪い習慣をやめられない

　　バイナンスは、米国での訴訟和解における遵守の約束を果たせていないにもかかわらず、英国市場から「Brexit」しようとしているようだ。

　　22 月 29 日、バイナンス デジタル資産取引所は、XNUMX 月 XNUMX 日付けで英国ポンドが関与するペアの取引を削除し停止すると発表しました。このペアには、BTC、ETH、USDT、XRP、SOL、LTC、ADA、DOGE などのほとんどの主要なトークンが関与しています。 、BNB との提携により、英国を拠点とする Binance の顧客にとって、この調整は決して小さくありません。

　　バイナンスはその決定の背景についていつものように詳細を明かさず、「定期的な見直し」のXNUMXつを経て決定したとだけ述べた。言うまでもなく、この動きは英国の顧客を驚かせ、そのうちの何人かは交換はすでに始まっていると主張した ポンドに関係する取引の減少.

　　バイナンスは、英国の金融行為監視機構（FCA）が発行したライセンスを保有する地元企業の逆買収を通じて市場に「バックドア」で参入する試みが複数回行われているにもかかわらず、現在英国での営業を許可されていない。今年は、Binance の英国法定通貨導入の多く（Paysafe、Checkout.com）が、Binance の違反行為に関連して有罪となるリスクを理由に、取引所との関係を断ち切りました。

　　こうした反論にも関わらず、バイナンスは英国居住者への直接マーケティングを控える限り法的に問題ないと主張し、既に取引所に登録している英国の顧客へのサービスを続けた。しかし、バイナンスがFCAの今後の規則変更に準拠するために、英国の新規顧客のオンボーディングを停止することに同意したのは、このXNUMX月のことだった。

　　バイナンスの発表は英国の金融サービス企業レボルトの直後に行われた

　　は、Revolut ビジネス部門が地元企業顧客によるトークン購入を「一時的に」停止すると発表しました。 Binance は Revolut がサポートする「暗号通貨販売業者」のリストの XNUMX つでしたが、Revolut は「このリストを定期的に見直している」と認めました。

　　これらの加盟店は引き続きデジタル資産を販売または保持することができ、Revolut Retail の顧客は影響を受けませんが、Revolut はビジネス中心の事業が FCA の新しい体制とどのように連携するかを理解するのに少し時間が必要であると伝えられています。

　　私のテンの話へようこそ

　　CZが米国司法省（DOJ）と4.3億ドルで和解したことを受け、14月にCZ Zhao氏に代わってBinanceのCEOに就任したRichard Teng氏は、3月XNUMX日に開催された台北ブロックチェーンウィークのイベントに出席した。Binanceの新キャプテンとしての優先事項について尋ねられた、テン氏は、（a）バイナンスがユーザーを重視し続けること、（b）規制当局と協力して「業界標準を維持する」こと、（c）WebXNUMX を受け入れ、デジタル資産の採用拡大を推進することに重点を置いていると述べた。

　　規制当局と協力することは、特に違反行為を抑制しようとする取引所の努力を逆手にとった市場では、バイナンスにとっては困難な課題となる可能性がある。テン氏は、「従来のメディアはいまだに仮想通貨やブロックチェーンを詐欺や違法資金と結び付けている」という事実を嘆き、この関連付けを確立し永続させる上でのバイナンスの顕著な役割を無視した。

　　イー・ヘはCZに耕運機の手を差し伸べる

　　一方、バイナンスの共同創設者（そしてCZの恋人）イー・ヘ氏は、ウォール・ストリート・ジャーナルのクリスマス前のプロフィールの対象となり、CZのXNUMX人の子供の母親がどのようにしてできる可能性があるのか を疑問視しました 彼女の長年の恋人/ビジネスパートナーとの交流がどのように行われたかについて話し合います。

　　CZ は XNUMX 月に判決が出たときに、どれくらいの期間米国の刑務所で過ごさなければならないのかをまだ待っているところですが、XNUMX 年間はバイナンスの取引に一切関与しないことになっています。しかし、彼が刑務所から釈放された後でも、ドバイの自宅で夕食を食べたり、夜にベッドで横になったりしながら、子供たちの母親と買い物について話したりしないと期待するのは、かなり信じがたいことのように思えます。

　　報道によると、司法省はバイナンス/CZとの最近の和解にイー・ヘ氏を加え、CZ氏とともに幹部の職を辞任させることを望んでいたと伝えられている。 CZ が関与していない代わりに、Yi He 氏は同社で積極的な執行役を務める単独最大株主となっている。

　　米国証券取引委員会（SEC）がバイナンスに対して進行中の民事訴訟で引用された2019年の音声録音の中で、取引所が関係を断ったと公に主張できる方法を彼女が推奨した際、CZはイー・ハーが「正しい」と主張しているのが聞こえたことを思い出してください。儲かる米国産クジラを秘密裏に保持しながら、米国の顧客と取引する。

　　2022年、イー・ヘ氏は、太平洋の島国パラオのデジタルIDをバイナンスの見込み顧客にわずか248ドルで提供する計画の先頭に立ったと言われている。これにより、中国や米国など、バイナンスにGTFOに告げた国に拠点を置く個人は、バイナンスにある程度のもっともらしい否認を認めながら、取引所に口座を開設することが可能になる。

　　この夏、WSJは、米国居住者の一部を含む約2,000人のBinance顧客がパラオIDを使用して口座開設に成功したと報じた。 WSJはまた、米国を拠点とするKraken、Crypto.com、Justin Sun氏のHuobi（現HTX）などの他の取引所もパラオのアイデンティティ回避を同様に利用していたと報じた。

　　WSJのクリスマス前のプロフィールでは、マーベル・スタジオに似た制作会社を立ち上げるが、スーパーヒーローの代わりに現実世界のバイナンスの従業員を起用するという奇抜な計画など、あまり成功していないイー・ヘ氏の売り込みの一部についても詳述していた。これらのスーパースタッフの超能力は何だったのかという疑問が生じます。

　　ポリグラフを克服しながら、バイナンスのコンプライアンスへの取り組みについて最もとんでもない虚偽を伝えることができる人がいるでしょうか？別の企業が新規顧客の顧客確認チェックを瞬く間に処理できるでしょうか (技術的に言えば、Binance は KYC チェックを行わずにすでに現実にこれを行っています)。もうXNUMXつは、目が処理できるよりも速くトークンを一方の手からもう一方の手へと洗い流すことができる多腕のヴィシュヌタイプのキャラクターである可能性があります。バイナンサー集結！

　　バイナンス、コンプライアンスに関しては依然として「口ばかり出してズボンを履いていない」

　　XNUMX月の米国での和解を受けて、テン氏やイー・ヘ氏らバイナンス幹部らは、教訓を学び、現在は厳格な本人確認とマネーロンダリング対策基準を採用しているという主張を押し続けている。

　　しかし、つい先週のサウスチャイナ・モーニング・ポスト（SCMP）の報道によると、記者の一人が、提出された名前、生年月日、住所データと一致しない中国本土の身分証明書を使って新しいバイナンスアカウントを開設しようとしたことが判明した。アカウント。こうした矛盾にもかかわらず、そしてバイナンスが同社の取引所は中国本土や香港の居住者には立ち入りが禁止されていると主張しているという事実にもかかわらず、新しいアカウントは「XNUMX時間以内に承認された」。

　　SCMPはまた、バイナンス・エンジェルスのアフィリエイト・プログラムのメンバーが、取引所の地理的制限を回避する方法を中国人の見込み顧客に指導し続けていることも明らかにした。バイナンスは、「そのほとんどが中国に拠点を置いている」中国語を話す関連会社やインフルエンサーを対象に、モルディブでワークショップも開催していた。

　　CZは以前、バイナンスが中国企業であるという認識を打ち消すために多大な労力を費やし、昨年バイナンスは「中国の犯罪組織に指定された」と述べた。しかし、Binance のウェブサイトは中国の悪名高い「グレート ファイアウォール」によってブロックされている可能性がありますが、Binance アプリは他の取引所のアプリと同様に中国国内で自由にアクセスできます。つい最近の春には、中国を拠点とする顧客がバイナンスの取引量のXNUMX分のXNUMX以上を占めていたと伝えられている。

　　米国との和解条項に基づき、バイナンスはまもなく独立したコンプライアンス監視機関を導入し、取引所が単に言うべきことを言うだけでなく、実際にコンプライアンスの歩みを進めているかを確認する必要がある。 準拠しています。この監視者はバイナンスのあらゆる行動を調査し、バイナンスが取引の終了を遵守しているか否かを連邦当局に報告する能力を持つ。

　　SCMPの経験を考えると、バイナンスはこの監視が設置されるとどれだけの顧客トラフィックが失われることになるかを十分に認識しているように聞こえます。 コンプライアンスのギロチンの刃が落ちる前に収益を最大化するために。

　　馬小屋のドアに鉄格子を掛ける

　　投機的なSOLトークンが最近急騰するまで、Binanceのトップ取引ペアはBTC/FDUSDであり、BTC/USDTペアを数パーセント上回っていました。 FDUSD ステーブルコインは、この夏に Binance でデビューし、それ以来、手数料ゼロの特権とともに、ほぼ Binance のみで取引されてきました。 FDUSDの時価総額は過去30日間で急騰し、その短期間で700億ドル未満から1.8億ドルまで上昇した。

　　この増加の多くは、ドル建て通貨である BUSD を犠牲にして行われています。

　　ステーブルコインは、もともとバイナンスとニューヨークに拠点を置くパクソス・トラストとの間のパートナーシップから生まれました。 1月、バイナンスが実際のドルによる1対XNUMXの裏付けなしで数十億相当の独自のバイナンスペグUSDを鋳造していることをニューヨークの規制当局が発見した後、パクソスはBUSDのさらなる発行を停止するよう命じられた。

　　過去30日間でBUSDの時価総額は約800億ドル下落し、わずか1億ドルとなったが、昨年のこの時期の時価総額17億ドルからは程遠い。一方、過去 15 年間で、テザー (USDT) ステーブルコインの上限は約 91 億ドル増加し、XNUMX 億ドルを超えました。これらすべては、自然と同じように「暗号」も真空を嫌うことを示しています。

　　同様に、バイナンスが（最終的に）強制的に排除することになった犯罪行為は、他の取引所も最終的には吸収することになるだろう。これは暗号犯罪カルテルの永続的な特徴です。顔は変わりますが、仕掛けられたゲームは同じままです。