คลังสหรัฐฯ ยืนยันว่า เงิน Fiat ถูกใช้ฟอกเงินมากกว่า Bitcoin !

WikiBit 2022-03-22 12:35

กระทรวงการคลังสหรัฐยังออกมายอมรับว่าสกุลเงินทั่วไป (fiat) เช่นเงินดอลลาร์ ยังคงเป็นนิยมมากที่สุด และการถูกใช้ในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย โดยหน่วยงานกล่าวว่า การใช้สินทรัพย์ดิจิทัลในการฟอกเงินยังคงต่ำกว่าสกุลเงิน Fiat และวิธีการแบบดั้งเดิม

　　กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้เผยแพร่รายงานระยะเวลา 3 ปี ซึ่งครอบคลุมเรื่องการฟอกเงิน , การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย , และการจัดหาเงินทุนเพื่อการขยายจำนวน

　　ซึ่งแม้จะมีความกังวลเพิ่มขึ้นเกี่ยวกับอาชญากรรม crypto และการหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร แต่สกุลเงิน Fiat ก็ยังเป็นที่นิยมเมื่อพูดถึงการค้าที่ผิดกฎหมาย โดยก่อนหน้าเคยมีกระแส Crypto สำหรับอาชกรรม การฟอกเงิน การประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงินแห่งชาติได้ขนานนาม “สินทรัพย์ดิจิทัล” ว่าเป็นโลกทีเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาภายในเครื่องมือของผู้ฟอกเงิน สำหรับการซ่อนเงินของพวกเขา โดยเฉพาะ DeFi และ “เทคโนโลยีการไม่เปิดเผยตัวตน”

　　มีรายงานว่าสินทรัพย์ดิจิทัลมีบทบาทสำคัญในทั้งการโจมตีแบบฟิชชิ่งและ การหลอกลวงของแรนซัมแวร์ตลอดการระบาดใหญ่ โดยนักแสดงที่ชั่วร้ายอาจใช้คำสัญญาว่าจะได้กำไรจากตลาด crypto ที่ผันผวนเพื่อหลอกล่อเหยื่อให้เปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลของพวกเขาหรือเพื่อวางมัลแวร์บนอุปกรณ์ของพวกเขา จากนั้นผู้โจมตีอาจเรียกร้องการชำระเงินเป็นสกุลเงินดิจิทัลหลังการโจมตี ซึ่งไม่สามารถย้อนกลับได้ โดยสิ่งนี้เป็นการยืนยันกับรายงานอาชญากรรม Chainalysis ฉบับล่าสุดที่พบว่ามีการส่งเงินไปยังที่อยู่ของบล็อคเชนทางอาญามากกว่าที่เคยในปี 2021

　　อย่างไรก็ตาม กระทรวงการคลังสหรัฐยอมรับว่าสกุลเงิน fiat ยังคงเป็นราชาด้านการเงินที่ผิดกฎหมาย “การใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อการฟอกเงินยังคงต่ำกว่าสกุลเงิน Fiat และวิธีการแบบเดิม ๆ” พวกเขากล่าว นอกจากนี้ ในขณะที่อาชญากรใน crypto กำลังเพิ่มขึ้น แต่ Chainalysis ยังพบว่าส่วนแบ่งของกองทุนที่ผิดกฎหมายในพื้นที่นั้นต่ำที่สุดตลอดกาล โดยมีเพียง 0.15% ของธุรกรรมทั้งหมด ซึ่งลดลงจาก 0.62% ในปี 2020 และ 3.37% ในปี 2019

　　Crypto มีประสิทธิภาพในการก่ออาชญากรรมหรือไม่ ？ ธุรกรรมแบบเพียร์ทูเพียร์และกระเป๋าเงินแบบ self-custodial สามารถช่วยเหลือผู้ใช้ในการหลีกเลี่ยงการควบคุมทางการเงิน ในทางกลับกัน บล็อกเชนส่วนใหญ่ รวมถึง Bitcoin ใช้ public ledgers ที่โปร่งใสมาก ซึ่งช่วยให้ติดตามอาชญากรได้ง่ายขึ้น การค้าที่ผิดกฎหมายโดยใช้ crypto เป็นประเด็นร้อนในช่วงที่ผ่านมา เนื่องจากเจ้าหน้าที่พยายามต่อสู้กับภัยคุกคามที่ปรากฏขึ้นของการใช้ crypto ของรัสเซียเพื่อหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร โดยในหัวข้อนี้ Tom Robinson – CEO ของบริษัทวิเคราะห์บล็อคเชน Elliptic – ตั้งข้อสังเกตว่า crypto “สามารถใช้และจะถูกใช้เพื่อหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร” แต่ไม่ใช่ “วิธีแก้ปัญหาหรือยาวิเศษ”

　　และทำไมเงินสด Fiat ยังถูกใช้ในการฟอกเงินมากกว่า Bitcoin น่ะเหรอ ลองคิดง่ายๆ เงินกระดาษที่ตัดขาดจากโลกดิจิทัล ยังไงๆมันก็หลบเลี่ยงการตรวจสอบได้ง่ายกว่า Bitcoin ที่อยู่บน Blockchain อยู่แล้ว

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ：

มุมมองในบทความนี้แสดงถึงมุมมองส่วนตัวของผู้เขียนเท่านั้นและไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน สำหรับแพลตฟอร์มนี้ไม่รับประกันความถูกต้องครบถ้วนและทันเวลาของข้อมูลบทความ และไม่รับผิดชอบต่อการสูญเสียใด ๆ ที่เกิดจากการใช้ข้อมูลในบทความ