ร่องรอยการเข้ารหัสของคุณ

　　สิ่งที่คุณจะได้เรียนรู้

　　1. ความตึงเครียดระหว่างความโปร่งใสและความเป็นส่วนตัว

　　2. การไม่เปิดเผยตัวตนของการเข้ารหัสลับตัดกับตัวตนในโลกแห่งความเป็นจริงของคุณอย่างไร

　　3. การวิเคราะห์บล็อคเชนเป็นธุรกิจขนาดใหญ่อย่างไร

　　คุณค่าส่วนหนึ่งของบล็อคเชนคือไม่ได้รับอนุญาต ไม่มีอำนาจกลางที่จำเป็นในการอำนวยความสะดวกและอนุมัติธุรกรรม - แทนที่จะเป็นเทคโนโลยีและกลไกฉันทามติที่บรรลุข้อตกลงเกี่ยวกับความถูกต้องของธุรกรรมและเพื่อให้การชำระบัญชีขั้นสุดท้าย

　　แง่มุมที่สำคัญอื่นๆ ของบล็อคเชนคือความโปร่งใส ใครก็ตามที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตสามารถเข้าถึงธุรกรรม crypto ได้ หลายคนเข้าใจผิดว่า cryptocurrencies เปิดใช้งานธุรกรรมที่ไม่ระบุชื่ออย่างสมบูรณ์ แต่นี่ไม่ใช่กรณี การรู้ว่าการมองเห็น crypto ทำงานอย่างไรเป็นส่วนสำคัญของกระบวนการเรียนรู้

　　ในหลาย ๆ ด้าน ธุรกรรมที่ประมวลผลบนบล็อคเชนนั้นมองเห็นได้ชัดเจนกว่ามาก ดังนั้นจึงเปิดกว้างสำหรับการตรวจสอบและวิเคราะห์มากกว่าระบบการเงินแบบเดิม

　　มีความตึงเครียดที่ชัดเจนระหว่างความโปร่งใสและความเป็นส่วนตัว ซึ่งเป็นการต่อสู้อย่างต่อเนื่องในคริปโต เมื่ออุตสาหกรรมเติบโตเต็มที่ ก็กลายเป็นคู่แข่งสำคัญของระบบการเงินแบบรวมศูนย์แบบเดิมๆ

　　หลายคนสนับสนุนวิธีนี้เพื่อแก้ปัญหาอาชญากรรมและสร้างระบบการเงินที่ยุติธรรมและเข้าถึงได้ง่ายขึ้น คนอื่นโต้แย้งว่าหากไม่มีการปกป้องความเป็นส่วนตัวในขณะนี้ ความโปร่งใสที่บล็อกเชนส่งเสริมอาจเป็นอาวุธต่อผู้ใช้

　　การนำ Crypto Traceability มาใส่ในบริบท

　　ในบทความที่แล้ว เราได้สำรวจลักษณะทางกายวิภาคของธุรกรรม bitcoin (the anatomy of a bitcoin transaction) และเข้าถึงและวิเคราะห์กระแสเงินได้ง่ายเพียงใด

　　ตอนนี้เราจะนำข้อมูลนี้ไปใช้ในบริบท จำเป็นต้องเข้าใจว่าการไม่มีข้อมูลส่วนบุคคลไม่ได้ทำให้ผู้ใช้ล่องหนแต่อย่างใด เราสามารถเริ่มอธิบายธุรกิจขนาดใหญ่ของการวิเคราะห์บล็อคเชน วิธีที่อุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแล และการเพิ่มขึ้นของเหรียญความเป็นส่วนตัว

　　ย้ำอีกครั้งว่าอุตสาหกรรมนี้เป็นอุตสาหกรรมใหม่และไม่หยุดนิ่ง นวัตกรรมเกิดขึ้นตลอดเวลา และเราเพิ่งเริ่มต้นค้นหาว่าเทคโนโลยีบล็อคเชนจะส่งผลต่อชีวิตของเราอย่างไร

　　การไม่มีข้อมูลส่วนบุคคลไม่ได้ทำให้คุณล่องหน

　　ประการแรก สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการไม่มีข้อมูลส่วนบุคคลในธุรกรรมบล็อคเชนจะไม่ส่งผลให้เกิดการไม่เปิดเผยตัวตน

　　ตัวอย่างเช่น ธุรกรรม Bitcoin จะย้ายเงินระหว่างที่อยู่ซึ่งเป็นสตริงตัวอักษรและตัวเลข (ไม่มีข้อมูลส่วนบุคคล) เพียงแค่ชี้ไปที่ตำแหน่งบนบัญชีแยกประเภท Bitcoin blockchain ที่อยู่เหล่านี้จะถูกบันทึกไว้ในสายโซ่ และดังนั้นจึงปรากฏต่อสาธารณะผ่านบริการ explorer ที่ไม่เสียค่าใช้จ่ายใดๆ เช่น Blockchain Explorer

　　การไม่มีข้อมูลส่วนบุคคลในธุรกรรมบล็อคเชนจะไม่ส่งผลให้ไม่เปิดเผยตัวตนแต่อย่างใด

　　เนื่องจากที่อยู่จะปรากฏต่อสาธารณะ จึงสามารถบันทึก วิเคราะห์ และใส่คำอธิบายประกอบที่สำคัญที่สุดได้ กล่าวคือ ข้อมูลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องสามารถกำหนดให้กับที่อยู่เหล่านั้นได้ ตัวอย่างเช่น ง่ายต่อการสร้างไดเรกทอรีของธุรกิจที่เชื่อมโยงกับที่อยู่การฝากเงินที่พวกเขาเปิดเผยอย่างเปิดเผย

　　หากธุรกิจนั้นถูกควบคุม - เช่นการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ - ตอนนี้ธุรกรรมที่ไม่ระบุตัวตนสามารถเชื่อมต่อกับตัวตนของคุณ (ผ่านหลักฐานยืนยันตัวตนที่คุณส่งระหว่างการลงทะเบียน) และระบบการเงินแบบดั้งเดิมผ่านรายละเอียดธนาคารที่คุณเชื่อมโยงกับบัญชีแลกเปลี่ยนของคุณ

　　ดังนั้นหน่วยงานใด ๆ ที่ติดตามธุรกรรมที่ไม่ระบุตัวตนจนถึงจุดที่เชื่อมต่อกับตัวตนในโลกแห่งความเป็นจริงของคุณจะสามารถมองเห็นได้อย่างสมบูรณ์

　　Cryptocurrencies ไม่ได้ระบุตัวตน แต่เป็นนามแฝง นามแฝงให้ระดับความเป็นส่วนตัวในขณะที่ยังคงระดับความรับผิดชอบ

　　ธุรกรรมไม่รวมข้อมูลส่วนบุคคล แต่ทันทีที่ข้อมูลเหล่านี้ตัดกับสถาบันที่ได้รับการควบคุม สมาคมจะทราบรายละเอียดของคุณ ระดับการมองเห็นนี้ได้ก่อให้เกิดอุตสาหกรรมการวิเคราะห์บล็อคเชน

　　ธุรกิจการวิเคราะห์บล็อคเชน

　　บริษัทวิเคราะห์บล็อคเชนใช้เทคนิควิทยาศาสตร์ข้อมูลกับข้อมูลบล็อคเชนที่เปิดเผยต่อสาธารณะ พวกเขาทำเช่นนี้เพื่อค้นหาข้อมูลที่เป็นประโยชน์เกี่ยวกับธุรกรรม กระบวนการนี้เกี่ยวข้องกับการระบุ การจัดกลุ่ม และการสร้างแบบจำลองข้อมูล ข้อมูลนี้สามารถแสดงด้วยสายตาและเข้าถึงการขายในแพ็คเกจเชิงพาณิชย์โดยใช้โมเดล SaaS (ซอฟต์แวร์เป็นบริการ) ที่คุ้นเคย

　　การใช้งานเชิงพาณิชย์ที่ชัดเจนที่สุด ได้แก่:

　　-ตามหาเหรียญหาย

　　-วิเคราะห์รูปแบบการใช้จ่ายและการถือครอง

　　-การตรวจจับการฉ้อโกงและการฟอกเงิน

　　-ติดตามรายได้ของอาชญากรรม

　　-ติดตามการแฮ็กระดับชาติและการหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร

　　-การต่อต้านการค้าสินค้าและบริการที่ผิดกฎหมายทางออนไลน์

　　ลูกค้าของบริษัทวิเคราะห์เหล่านี้มีตั้งแต่สตาร์ทอัพคริปโตไปจนถึงรัฐบาล และพวกเขาทำธุรกิจขนาดใหญ่กับผู้เล่นหลักในอุตสาหกรรม โดยระดมทุนได้มากกว่า 80 ล้านดอลลาร์จนถึงปัจจุบัน

　　บริษัทที่โดดเด่นที่สุด ได้แก่ Chainalysis, Elliptic และ Whitestream ตามบันทึก 82 รายการของสัญญาจัดซื้อจัดจ้างของรัฐบาลกลางที่ตรวจสอบโดยหน่วยงานกลางของ CoinDesk (federal procurement contracts reviewed by CoinDesk) ได้ใช้เงินภาษีอย่างน้อย 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ไปกับเครื่องมือ บริการ และการฝึกอบรมของ Chainalysis นับตั้งแต่ก่อตั้ง Chainalysis ในปี 2015 หน่วยงานต่างๆ รวมถึง FBI และ ICE จึงเป็นที่ชัดเจนว่า การวิเคราะห์บล็อคเชนนั้นทำกำไรได้และมีการใช้งานที่กว้างขวาง

　　บริษัทวิเคราะห์ Crypto มีประสิทธิภาพในการส่งเสริมคุณค่าในบริการของตนโดยเผยแพร่รายงานเกี่ยวกับอาชญากรรม crypto และความสำเร็จที่สำคัญ ผู้กระทำผิดของการแฮ็ก Twitter ที่มีการเผยแพร่อย่างสูงในปี 2020 ได้รับการติดตามอย่างรวดเร็วด้วยการวิเคราะห์บล็อคเชน

　　น่าเสียดายที่ข้อมูลจำนวนมหาศาลที่สามารถเก็บเกี่ยวได้จากบล็อคเชนสาธารณะนั้นไม่จำเป็นต้องใช้เพื่อต่อสู้กับอาชญากรรม จากการโต้เถียงกันอย่างใหญ่หลวงเกี่ยวกับลักษณะการเอารัดเอาเปรียบของแนวทางปฏิบัติด้านข้อมูลของบริษัทข้อมูลขนาดใหญ่ - โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Facebook และ Cambridge Analytica - เราควรคาดหวังว่าข้อมูลบล็อกเชนจะมีอาวุธในลักษณะเดียวกัน

　　สกุลเงินดิจิตอลและหน่วยงานกำกับดูแล

　　ผู้ให้บริการวิเคราะห์ Crypto ช่วยเชื่อมช่องว่างระหว่างอุตสาหกรรม crypto และหน่วยงานกำกับดูแล โดยธรรมชาติแล้ว การพิจารณา crypto เป็นความท้าทายสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานด้านภาษี เนื่องจากลักษณะที่ไม่ได้รับอนุญาตของบล็อคเชน

　　บางประเทศมีมุมมองนี้อย่างแน่นอน โดยที่ประเทศต่างๆ เช่น จีน รัสเซีย และอินเดีย ในเวลาต่างๆ กันข่มขู่ที่จะแบนคริปโตเคอเรนซีโดยสิ้นเชิง

　　อย่างไรก็ตามนี่ไม่ใช่สำหรับทุกประเทศ ในยุโรปและหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกาเปิดรับเทคโนโลยีบล็อคเชนมากขึ้น ตัวอย่างเช่น IRS ได้เริ่มพิจารณาทรัพย์สินของ cryptocurrencies และได้ออกคำแนะนำด้านภาษีตามนั้น

　　ในปี 2020 สหภาพยุโรปได้ลงนามในกฎหมายป้องกันการฟอกเงินคำสั่งที่ 5 ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบกฎระเบียบของสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัล

　　เมื่อการใช้สกุลเงินดิจิทัลเติบโตขึ้น ความรับผิดชอบด้านภาษีก็มีความเกี่ยวข้องมากขึ้น ตัวอย่างเช่น ในสหรัฐอเมริกา สกุลเงินดิจิตอลในปัจจุบันถือเป็นทรัพย์สินและอยู่ภายใต้กฎหมายและภาษีว่าด้วยกำไร/ขาดทุน พนักงานและนายจ้างมีหน้าที่รับผิดชอบในการแปลงสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับ/จ่ายเงินเป็นสกุลเงิน fiat และประกาศออกมา

　　ในขณะที่รัฐบาลคร่ำครวญภายใต้ภูเขาของหนี้ที่เพิ่มขึ้นเพื่อบรรเทาการระบาดของ Covid19 พวกเขามักจะต้องการเพิ่มการรับภาษีให้สูงสุด ดังนั้นจึงอาจพึ่งพาการวิเคราะห์ crypto ส่วนตัวหรือในบ้านเพื่อหาว่าใครเลี่ยงภาษีจาก crypto ของพวกเขา

　　การมองเห็นของ cryptocurrencies ที่เราได้อธิบายไว้หมายความว่าบริษัท crypto อาจสามารถทำงานอย่างมีประสิทธิผลกับหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อสร้างระบบที่โปร่งใสมากขึ้นในขณะที่เราก้าวหน้า ซึ่งจริงๆ แล้วขึ้นอยู่กับภัยคุกคามที่รัฐบาลรับรู้

　　การเคลื่อนไหวล่าสุดโดยฝ่ายบริหารของทรัมป์ที่ออกไปนั้นถูกมองว่าก้าวร้าวมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งสิ่งที่เรียกว่า Crypto Travel Rule ที่ออกโดย Financial Action Task Force ซึ่งมีสมาชิก 37 ประเทศ และนำไปใช้กับผู้ให้บริการข้อมูลเสมือน (VASP) เช่น แลก-ส่งกัน. ตามที่รายงานโดย Coindesk รายละเอียดที่ต้องการนั้นเป็นความท้าทายที่ชัดเจนต่อการไม่เปิดเผยตัวตนของคริปโต

　　“รับและเก็บข้อมูล [ผู้ส่ง] ผู้สร้างที่จำเป็นและถูกต้องและข้อมูลผู้รับ [ผู้รับ] ที่จำเป็นและส่งข้อมูลไปยังสถาบันผู้รับผลประโยชน์ … หากมีนอกจากนี้ประเทศต่างๆควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าสถาบันผู้รับผลประโยชน์ … ได้รับและถือครองข้อมูลผู้ริเริ่ม (ไม่จำเป็นต้องถูกต้อง) ที่จำเป็น (ไม่จำเป็นต้องถูกต้อง) และข้อมูลผู้รับผลประโยชน์ที่จำเป็นและถูกต้อง…”

　　เหรียญความเป็นส่วนตัวและความโปร่งใสการไม่เปิดเผยตัวตนหรือนามแฝง？

　　เหรียญความเป็นส่วนตัวเป็นอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับที่ตอบสนองต่อการวิเคราะห์บล็อคเชนและความพยายามของรัฐบาลในการควบคุม บรรดาผู้ที่ส่งเสริมพวกเขามองว่าความโปร่งใสเป็นภัยคุกคามต่อความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัย เหรียญความเป็นส่วนตัวได้รับการออกแบบมาเพื่อให้ผู้ใช้ไม่ต้องเปิดเผยตัวตนเมื่อทำธุรกรรม

　　ไม่เหมือนกับ BTC หรือ ETH สกุลเงินดิจิทัลเหล่านี้ใช้ที่อยู่ที่ซ่อนตัวและลายเซ็นเสียงกริ่งเพื่อซ่อนตัวตนของผู้ส่งและผู้รับ พวกเขายังเสนอบริการไม้ลอยที่สามารถทำให้วิธีการติดตามที่บริษัทวิเคราะห์บล็อคเชนใช้สับสนในการระบุและวิเคราะห์ธุรกรรม

　　ตัวอย่างที่มีชื่อเสียง ได้แก่ Monero, Zcash และ Dash ปัจจุบัน Monero มีมูลค่ามากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์และเป็นเหรียญความเป็นส่วนตัวที่ได้รับการพิสูจน์และเชื่อถือได้มากที่สุดในตลาดปัจจุบัน

　　ผู้เสนอเหรียญความเป็นส่วนตัวให้เหตุผลว่าบริษัทเทคโนโลยีขนาดใหญ่เช่น Google, Facebook และ Amazon ได้ใช้ประโยชน์จากข้อมูลผู้ใช้ วิธีเดียวที่จะป้องกันสิ่งนี้ - พวกเขาอ้างว่า - คือการให้ข้อมูลที่ไม่เปิดเผยตัวตนแก่ผู้ใช้

　　แม้ว่านี่จะเป็นข้อโต้แย้งที่หนักแน่น แต่ก็ต้องรอดูกันต่อไปว่าจริงหรือไม่ อันที่จริงไม่มีใครต้องการบันทึกสาธารณะที่มองเห็นได้ทั่วโลกของธุรกรรมทั้งหมด ความเป็นส่วนตัวทางการเงินมีความสำคัญต่อศักดิ์ศรีความเป็นมนุษย์ ความปลอดภัยส่วนบุคคล และการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพของตลาดเสรี

　　ไม่มีใครอยากให้เพื่อนบ้านรู้ว่าพวกเขาหาเงินได้เท่าไหร่และใช้ไปเพื่ออะไร ไม่มีใครอยากให้ขโมยเข้าถึงข้อมูลประจำตัวของคุณ และตลาดเสรีไม่สามารถดำเนินการได้หากนักแสดงทุกคนสามารถติดตามต้นทุนและการขายทั้งหมดได้

　　อย่างไรก็ตาม ไม่มีใครอยากอยู่ในโลกที่ปราศจากความรับผิดชอบที่เสี่ยงต่อการเปิดเผยตัวตนทั้งหมด กฎหมายมีไว้เพื่อเหตุผลและเพื่อสนับสนุนความเสี่ยงในการไม่เปิดเผยตัวตนอย่างสมบูรณ์ซึ่งเพิ่มขีดความสามารถให้กับผู้ที่ต้องการทำลายมัน

　　เปรียบเทียบกับต่างประเทศใน tradfi & Gaming

　　การพัฒนาความตึงเครียดระหว่างความโปร่งใสและความเป็นส่วนตัวใน crypto สะท้อนถึงสิ่งที่เกิดขึ้นในด้านการเงินและการพนันแบบดั้งเดิมในหลาย ๆ ด้าน

　　ทั้งสองมีกฎระเบียบบนบกที่ควบคุมโดยหน่วยงานส่วนกลางโดยมีกฎที่ใช้ภายในและข้ามประเทศใหญ่ ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติ AML และการเก็บภาษี

　　ในทั้งสองกรณีสามารถเกิดขึ้นได้ โดยแข่งขันกับเวอร์ชันบนบกในแง่ของระดับการเก็บภาษีหรือการตรวจสอบ แม้จะพูดคุยกันอย่างดุเดือด แต่ก็ไม่มีเจตจำนงทางการเมืองหรือแม้แต่วิธีแก้ปัญหาในทางปฏิบัติที่จะทำให้กลมกลืนทั้งในและนอกชายฝั่ง บริษัทเอกชนรายใหญ่ที่สุดของโลกส่วนใหญ่เล่นระบบอย่างมีความสุข และการรั่วไหล เช่น เอกสารปานามา หรือ FinCen แสดงให้เห็นถึงขอบเขตของความมั่งคั่งที่ซ่อนอยู่นอกชายฝั่ง

　　ความตึงเครียดดังกล่าวถูกจำลองแบบใน crypto และเมื่อเงินสถาบันไหลเข้าสู่ภาคส่วนนี้มากขึ้น จะมีความต้องการเพิ่มขึ้นสำหรับเหรียญเสมือนทั้งสองด้าน - ความโปร่งใสและความเป็นส่วนตัว

　　ในส่วนที่เกี่ยวกับบล็อกเชนแบบเปิดและไม่ได้รับอนุญาต ข้อสรุปที่เป็นไปได้มากที่สุดคือการประนีประนอมระหว่างสองตำแหน่งนี้ การประนีประนอมนี้เรียกว่านามแฝง นามแฝงนำข้อมูลกลับมาอยู่ในมือของผู้ใช้ ให้ระดับความเป็นส่วนตัวในขณะที่ยังคงระดับความรับผิดชอบที่จำเป็นสำหรับสังคมในการทำงาน

　　CBDCs - รัฐบาล Crypto

　　อย่างไรก็ตาม บล็อกเชนแบบเปิดโล่งไม่ได้เป็นเพียงรายการเดียวในเมือง รัฐบาลเริ่มตระหนักว่าองค์ประกอบบางอย่างของความโปร่งใสที่จัดทำโดยบล็อคเชนอาจทำให้พวกเขาสามารถควบคุมเงินที่ออกโดยธนาคารกลางได้มากขึ้น สิ่งนี้นำไปสู่การพัฒนาอย่างรวดเร็วของสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC)

　　ไม่น่าแปลกใจเลยที่รัฐบาลเผด็จการที่สุดบางแห่งกำลังเป็นผู้นำในการพัฒนาเวอร์ชันดิจิทัลของสกุลเงินอะนาล็อก เนื่องจากพวกเขาจะสามารถควบคุมปริมาณเงินของสกุลเงินประจำชาติได้มากขึ้น การมองเห็นว่าใครเป็นเจ้าของสกุลเงินดังกล่าว และที่สำคัญที่สุดคือสิ่งที่พวกเขาทำกับมัน

　　อาจเป็นไปได้ว่าบล็อคเชนทั้งสองประเภทและเงินที่พวกเขาสนับสนุนสามารถอยู่เคียงข้างกันได้ แต่ CBDC ที่เท่าเทียมกันอาจเริ่มแข่งขันกันเอง เนื่องจากคริปโตนั้นสามารถไหลข้ามพรมแดนได้ง่าย ซึ่งหมายความว่ามีความโปร่งใสน้อยลงและมีการตรวจสอบมากขึ้น สิ่งที่คุณทำกับเงินของคุณ

　　ความเป็นส่วนตัวที่เพียงพอเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับสกุลเงินดิจิทัล - ภาครัฐและเอกชน - เพื่อให้มีค่า แต่ยังต้องมีการมองเห็นที่เพียงพอเพื่อให้สังคมมีความรับผิดชอบ การได้รับความสมดุลนี้จะพิสูจน์ให้เห็นถึงความท้าทายอย่างมากต่อหน่วยงานต่างๆ และในขณะที่อุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับเติบโตขึ้นและมีความเกี่ยวข้องมากขึ้น ความตึงเครียดนี้จะเกิดขึ้นและมีความสำคัญต่อชีวิตของเรามากขึ้น11.Your crypto footprint