哪些DeFi协议项目值得投资？十五款可投资的最佳DeFi协议介绍

　　由世链财经小编分享（shilian.com），截至2022年9月，锁定在DeFi资产中的总价值为568亿美元。这是更多了解最佳DeFi协议及其功能的主要原因之一。DeFi协议专为金融领域的特定用例而设计，特别是用于借贷应用程序。需要记住的是，DeFi生态系统仍处于早期阶段，许多举措都包含重要的风险考虑。以下是小编收集的十五款最佳defi协议供大家参考。

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　　一、复合（Compound）

　　Compound是最受欢迎的收益农业协议之一，也是锁定资金的第二大DeFi项目。这是一种建立在以太坊区块链上的算法货币市场协议，可以通过借贷来借钱和赚取利息。此外，Compound需要抵押品才能正常运行。COMP是协议的原生代币，用户可以通过借贷资产赚取。COMP代币持有者管理协议并投票支持实施任何更改。

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　　二、AAVE

　　AAVE是DeFi市场上最著名和最领先的借贷协议之一。它使用其原生代币AAVE来保证协议安全，同时允许用户参与协议治理。要获得AAVE奖励，用户可以使用安全模块质押他们的代币。

　　Aave协议以1:1的比例为供应商创建符合ERC20标准的aToken作为抵押品。您可以针对大多数资产进行借贷，抵押比率和门槛因标的资产而异。一种算法根据供需决定利率。

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　　三、寿司交换（Sushiswap）

　　Sushiswap是一个使用SUSHI治理代币的自动做市商(AMM)和借贷协议。流动性提供者可以通过向Sushiswap上的某些货币对提供流动性来赚取SUSHI代币。用户可以通过使用Omaske bar来质押SUSHI代币来赚取协议费用和发布协议。

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　　四、Uniswap

　　Uniswap是必不可少的DeFi协议之一，也是DeFi领域最重要的去中心化交易所。用户可以通过向某些矿池提供流动性来赚取原生代币UNI。2020年9月，Uniswap推出了一项名为“通用基本收入”的计划，将15%的供应量提供给以前的用户。

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　　五、凯伯网络（Kyber Network）

　　Kyber Network是领先的去中心化交易所之一，可以通过原生代币获取价值。Kyber Network Crystals或KNC是Kyber Network上的原生代币。用户可以使用他们的KNC代币对重要问题进行投票和委托，例如实施必要的治理机制。

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　　六、赚到（yEarn）

　　yEarn也是最好的DeFi协议之一。它是一个自动流动性聚合器，为单产农业提供多种选择。该协议的治理是通过yEarn的原生代币YFI进行的。除了按比例收取协议费用外，用户还可以质押YFI代币以参与协议的治理。

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　　七、创客（Maker）

　　Maker又名MakerDAO，是一个建立在以太坊区块链上的去中心化信用平台。该项目锁定了14.1亿美元，是迄今为止以美元计价的最重要的项目。Dai是支持Maker的稳定币，与美元挂钩。Maker原生代币MKR可用于通过民主投票过程对协议选择、稳定费和其他风险参数进行投票。

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　　八、合成（Synthetix）

　　Synthetix是一个著名的衍生协议，拥有自己的原生代币SNX。该平台用于创建合成物，合成物代表现实世界中资产的价值，例如商品、法定货币等。合成物至少有750%被SNX代币质押。该比率称为cRatio，它允许用户赚取本地通胀和部分交易费用。

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　　九、曲线（Curve）

　　Curve是比特币包裹和稳定币等同钉资产的流动性聚合器。用户可以通过Curve DAO质押Curve协议的原生代币CRV，实现高效的时间加权治理。此外，用户可以通过挖掘CRV流动性来获得流动性乘数。

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　　十、平衡器（Balancer）

　　Balancer是最流行的DeFi协议之一。Balancer DeFi系统专注于自动化资产管理和流动性，并有可能通过原生代币进行治理。原生代币BAL有助于控制关键协议方面，例如支持资产和协议费用。

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　　十二、0x协议

　　0x协议因其独特的特性而被列入顶级DeFi协议列表。这是一个DeFi流动性协议，可以帮助在多个交易所分配流动性。用户可以使用原生代币ZRX参与协议治理。做市商还可以质押ZRX以赚取交易费用。

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　　十三、项目血清（Project Serum）

　　Project Serum是必不可少的DeFi协议之一，也是进入DEX领域的最新成员。Project Serum的显着特点包括它完全无需许可，并且不是建立在以太坊上的。

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　　十四、阿尔法金融（Alpha Finance）

　　Alpha Finance是具有新颖功能的DeFi协议列表中的一个有趣的补充。它本质上是Alpha Homora的收益农业聚合器，Alpha Homora是一个为杠杆农业提供闲置ETH的平台。Alpha Finance最显着的特点是将部分股息重新分配到公共国库。

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　　十五、乌玛（UMA）

　　UMA可以作为另一种具有创造潜力的协议添加到DeFi协议列表中。UMA作为一种衍生协议，有助于创建无需许可的合成资产。原生代币，也称为UMA，通过挑战与相关合成资产不一致的底层注册表来帮助参与协议治理。

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　　总结

　　上文内容是小编为大家总结的15款最佳DeFi协议的简单介绍。DeFi协议也被资产管理平台、贷款公司和金融机构使用。DeFi协议在金融领域的众多用例可能会破坏既定的金融行业标准。但是，DeFi协议和其他协议一样，也有其自身的危险和缺陷，在投资DeFi协议时必须保持警惕。