Как использовать услуги крипто-налога

• 　　Налоговые услуги как SaaS

• 　　Различные способы импорта данных

• 　　Опережая ваши налоги на криптовалюту

• 　　Сколько стоят услуги крипто-налога

　　С таким количеством разговоров о ценах, летящих на Луну, иногда может показаться, что криптовалюта немного удалена от реального мира, особенно если вам посчастливилось увидеть, как стоимость вашего стека увеличилась. Одна вещь, однако, может вернуть вас обратно на землю, — это осознание того, что вам, возможно, придется делиться своей прибылью с налоговым инспектором. Чтобы помочь ходлерам выполнить свои налоговые обязательства, существует растущее число онлайн-сервисов, но как работают криптовалютные налоговые сервисы？

　　Обратите внимание, что эта статья не является налоговой консультацией. Проконсультируйтесь с квалифицированным налоговым бухгалтером/специалистом или свяжитесь с местным налоговым органом, чтобы уточнить, как к вам могут применяться правила налогообложения криптовалюты.

　　Если вы читаете эту статью и у вас мурашки по коже, потому что вы понятия не имели, что прибыль, которую вы получаете от криптовалюты, может облагаться налогом, прочитайте предыдущую статью в нашем разделе базы знаний, учебник по налогообложению криптовалюты.

　　Каждая страна будет использовать свой подход к тому, как они относятся к криптовалюте с точки зрения налогообложения, и, учитывая, что это относительно новый актив, правила развиваются.

　　Возможно, вы живете в стране, где применяется прогрессивный подход к налогообложению криптовалюты, например, в Португалии или Сингапуре, или ваша деятельность в криптовалюте не достигает пороговых значений для отчетности.

　　Важно, чтобы вы, по крайней мере, ознакомились с соответствующими правилами для того места, где вы проживаете, и поняли разницу между личным налогообложением и тем, что может считаться профессиональной или деловой деятельностью.

　　Несколько важных уточнений заранее. Эта статья не является налоговой консультацией, вы должны получить ее от соответствующих специалистов и налогового органа по месту вашего жительства

　　Как только вы наберетесь смелости, чтобы понять свои обязательства по налогу на криптовалюту, вы можете столкнуться с другим опасением — как, черт возьми, вы понимаете обменные транзакции, действия кошелька, аирдропы и доходы от ставок, чтобы заполнить налоговую форму？

　　Несложно провести несколько сотен обменных транзакций, и если вы активно используете DEFI и/или CEFI, это добавляет еще один уровень сложности. Для многих криптоэнтузиастов задача выбора из рядов транзакций настолько сложна, что они просто засовывают руку в песок. К счастью, помощь рядом

　　Там, где есть проблема, есть возможность, и появляется все больше онлайн-сервисов по налогообложению криптовалюты, предлагающих решения. Вот как они работают.

　　Налоговые услуги как SaaS

　　Возможно, вы уже встречали термин SaaS раньше и игнорировали его как коммерческий жаргон. Это расшифровывается как «Программное обеспечение как услуга» и, по сути, означает предоставление услуг, таких как отчетность по налогам на криптовалюту, полностью через программное обеспечение через Интернет. Многие услуги, играющие ключевую роль в нашей жизни, в настоящее время предоставляются таким образом.

　　Исторически сложилось так, что налоговый учет мог включать посещение офиса с папкой на кольцах или обувной коробкой с документами, которые ваш бухгалтер вручную просматривал с неодобрительным взглядом.

　　Услуги по налогообложению криптовалюты SaaS делают большую часть (но не всю) этой тяжелой работы за вас. Вы начинаете со знакомого процесса онлайн-регистрации, для которого требуются только имя пользователя, пароль и страна. Важно, чтобы вы были честны в том, где вы живете, просто потому, что созданные бухгалтерские отчеты будут адаптированы к конкретным правилам в этой стране.

　　После регистрации вам необходимо предоставить сервису цифровой доступ ко всем вашим криптовалютным транзакциям; не только для рассматриваемого налогового года, но так далеко, как вы можете пойти.

　　Если у вас очень небольшой криптографический след — например, ограниченный одной биржей — этот процесс может занять буквально минуты, а именно столько крипто-налоговых служб продвигают свои услуги из-за чудес доступа к API. Если ваша деятельность распространяется на самообслуживание, CEFI, DEFI, NFT и т. д., имейте в виду, что, несмотря на маркетинговую риторику, это займет значительно больше времени.

　　Один из животрепещущих вопросов, на который вы, вероятно, хотите получить ответ заранее, заключается в том, делятся ли криптовалютные налоговые службы информацией с налоговыми органами？ Ответ, который они дают, — нет, они просто предлагают услугу, помогающую рассчитать ваши крипто-налоговые обязательства. Что вы решите делать с этой информацией, зависит от вас.

　　API-доступ к биржам

　　Когда вы создаете учетную запись на бирже криптовалют, вы обычно получаете доступ через настольный компьютер, мобильное устройство и стандартное приложение. О чем обычный пользователь не знает, так это о том, что вы также получаете то, что известно как доступ к API.

　　API — это поток данных, который может предоставить внешней службе доступ к вашей учетной записи. например, чтобы активно управлять вашей торговлей автоматически с помощью бота, используя скорость и логику, определенные в коде.

　　Налоговые службы криптовалюты используют этот доступ к API для автоматического переноса ваших исторических торговых данных в свою систему учета. Процесс очень прост. В настройках вашей учетной записи биржи вы нажимаете/нажимаете кнопку, чтобы создать новый ключ API, присваиваете ему метку для службы крипто-налога, а затем записываете секрет API, который он генерирует.

　　Затем вы добавляете биржу — выбирая из раскрывающегося списка — в службу крипто-налога, называете ее и вводите обе эти детали — ключ API и секрет. Затем он переварит вашу торговую активность.

　　В отличие от торгового бота, налоговым службам требуется доступ только для чтения. Для большинства настроек API биржи по умолчанию установлено значение «Только для чтения», потому что предоставление внешней службе возможности вносить депозит, торговать или снимать средства явно очень рискованно.

　　Вам нужно будет повторить процесс для каждой биржи, на которой у вас есть учетная запись и в которой вы занимались торговлей. Служба автоматически рассчитает ваши налоговые обязательства на основе данных в фиде API за считанные минуты.

　　Мы подчеркнули «в ленте API», потому что, как и в большинстве вещей в жизни, есть исключения. Некоторые биржи исключают определенные типы транзакций, например депозиты, снятие средств или деривативы. Поэтому, когда вы выбираете рассматриваемую биржу из списка, предоставленного службой налогообложения криптовалют, внимательно изучите детали, предоставленные для потенциальных исключений. Ниже мы обсудим, как с ними справиться.

　　Операции с кошельком

　　Маршрут API делает обработку данных ваших обменных транзакций относительно гладкой, но не подходит для кошельков, а поскольку криптовалюты работают по-разному, невозможно просто поглотить все транзакции кошелька за один раз.

　　Вам нужно будет подходить к кошелькам в каждом конкретном случае, и варианты могут различаться в зависимости от выбранной вами службы налогообложения криптовалюты, но, скорее всего, попадут в одну из следующих категорий:

• 　　HD-кошельки и адреса xpub

• 　　Импорт общедоступных адресов

• 　　Экспорт/импорт/генерация CSV

• 　　Ввод транзакций вручную

　　HD-кошельки и адреса xpub

　　Для HD-кошельков и монет, которые следуют UTXO-подходу Биткойн к транзакциям, процесс довольно прост, потому что они предназначены для вложения всех адресов, которые вы когда-либо использовали, в то, что называется вашим xpub-адресом. Как правило, это Биткойн, Биткойн Кэш, Dash, Dogecoin, Litecoin, Zcash.

　　Адрес xpub — это расширенный публичный адрес, из которого могут быть получены все дочерние адреса. Поделившись этим одним адресом с крипто-налоговой службой, они могут увидеть все связанные адреса и транзакции, так что это не та информация, которую вы регулярно передаете из соображений конфиденциальности.

　　Если вы хранили биткойны со времен, предшествующих Segwit, вам нужно будет импортировать Legacy xpub, иначе все транзакции до этого изменения будут потеряны.

　　Импорт общедоступных адресов

　　Хотя биткойн является доминирующей криптовалютой, в других блокчейнах происходит гораздо больше транзакций, для которых вам нужно будет поделиться своим публичным адресом.

　　Для кошельков на основе Ethereum, таких как Meta Mask, это так же просто, как предоставить ваш адрес Ethereum, а программное обеспечение сделает все остальное для всех поддерживаемых токенов ERC20.

　　На самом деле, для большинства кошельков вы можете просто добавить адрес каждой применимой монеты, и программное обеспечение обработает его. Один важный совет — используйте хорошее соглашение об именах. Количество импортируемых кошельков может быстро вырасти до двузначных цифр, и без четкого названия будет невозможно понять, что они из себя представляют.

　　То же самое верно для основных сервисов DEFI на основе Ethereum, таких как Compound или Uniswap; вы предоставляете свой адрес Ethereum, а программное обеспечение может сделать все остальное, но, учитывая взрывной рост DEFI, NFT, CEFI и других, есть большая вероятность, что служба, которую вы использовали, просто не поддерживается, а это означает, что вам придется испачкать руки.

　　Импорт CSV и ввод транзакций вручную

　　Пока новости о крипто-налоговых услугах очень позитивны. Они могут сделать за вас большую часть тяжелой работы, что принесет огромное облегчение, но они не могут сделать все сразу. Невозможно определить цифру, но разумная оценка будет заключаться в том, что налоговые службы криптовалюты могут автоматически обрабатывать 70% транзакций средних пользователей криптовалюты, оставляя 30% в виде серой зоны.

　　Если вы используете службу, которая не только отправляет/получает, но и предоставляет некоторую добавленную стоимость, предоставление публичных адресов не будет работать. Продукт может позволить вам загружать транзакции в формате CSV и импортировать их в программное обеспечение, что нормально, если форматирование совпадает с форматированием, используемым выбранной крипто-налоговой службой.

　　Если это не так, вам придется запачкать руки и попытаться изменить данные, чтобы они были представлены в требуемом формате. Это может сильно разочаровать и отнять много времени, как скажет вам любой, кто пытался манипулировать сложными форматами даты/времени.

　　Некоторые кошельки или службы DEFI даже не предлагают загружаемые транзакции, поэтому вам, возможно, придется использовать службы обозревателя блоков для создания вывода JSON, который вы затем конвертируете в CSV и применяете правильный формат.

　　Если ничего из вышеперечисленного не работает, вам остается только вручную ввести транзакции, что не только утомительно, но и требует, чтобы вы полностью понимали разницу между сделкой, переводом, отправкой и получением транзакции и любыми соответствующими тегами.

　　Ошибки в этом могут иметь большое значение для окончательного анализа, поэтому в полной мере используйте любые руководства, материалы базы знаний или форумы сообщества. Не ожидайте получить отзывчивую поддержку клиентов. Рост 2021 года и растущая бдительность налоговых органов означают, что все популярные провайдеры перегружены.

　　Опережая ваши налоги на криптовалюту

　　В этот момент вам может показаться, что засунуть голову обратно в песок — лучший вариант, но тогда вы рискуете, что налоговая инспекция вас догонит, что может быть намного хуже.

　　Главное — опережать проблему. Чем дольше вы его оставляете, тем сложнее процесс запоминания всех тех кошельков, которые вы создали, телефонов, которые вы потеряли, и транзакций, которые вы совершили.

　　Вы должны понимать, что налог не является дискретным, каждый год представляет собой отдельный блок, не связанный с предыдущим. Если вы какое-то время занимались криптографией, то, что вы делали несколько лет назад, может сейчас повлиять на ваше налогообложение.

　　Отсутствие одного адреса, кошелька или биржи может оказать огромное влияние на ваши потенциальные обязательства, поскольку переводы не облагаются налогом, а только выбытие, поэтому важно получить как можно более полную картину. Вам может поднять настроение осознание того, что убытки потенциально могут засчитываться в счет ваших налоговых обязательств, и если вы достаточно умны, вы можете использовать меры по сбору налогов, которые реализуют торговые убытки, чтобы минимизировать любой потенциальный счет.

　　Однако, даже если вы думаете, что взломали его, учли всю историю транзакций в криптовалюте и синхронизировали свой налоговый счет в криптовалюте, готовый дать себе пять, вы, вероятно, столкнетесь с ужасами «Нужна проверка» транзакции.

　　Затем для этого требуется кропотливый подход Шерблока Холмса к прочесыванию транзакций, чтобы выяснить, как вы разозлили богов крипто-налогов.

　　Правда в том, что независимо от того, что они обещают, ни одна услуга по налогообложению криптовалюты никогда не будет на 100% надежной, и они не будут предоставлять услуги типа консьержа, если вы не заплатите больше доллара, потому что, естественно, услуги по налогообложению криптовалюты не бесплатны.

　　Сколько это стоит？

　　Большинство крипто-налоговых услуг на рынке предлагают бесплатную услугу отслеживания портфеля с налоговым учетом в качестве естественной добавленной стоимости. Это полезно, но не уникально, так как существует множество приложений для отслеживания портфеля, предлагающих это бесплатно.

　　Некоторые сервисы предоставляют налоговую отчетность бесплатно, когда транзакции ниже очень низкого порога (например, 50), учитывая вероятность того, что в будущем возрастет вероятность того, что вы станете платным клиентом.

　　Другие рассчитывают ваши налоги, но дразнят вас намеком на ваши обязательства — для получения полного отчета потребуется выбор подписки, которая оплачивается за каждый налоговый год, за который вы хотите получить данные.

　　Реальность такова, что большинство пользователей криптовалют совершают более 50 транзакций в течение финансового года, что означает оплату подписки для получения налоговой отчетности по криптовалюте. Обычно это начинается примерно с 50 долларов США / евро и увеличивается оттуда с более высокими порогами транзакций.

　　После оплаты подписки вы получите полный доступ к соответствующим налоговым отчетам за этот год. Обычно это означает сводные отчеты, связанные детали транзакций и логику расчета.

　　Если вы подаете свои собственные налоги, вам нужно будет использовать эту информацию, которая должна быть отформатирована в соответствии с вашим налоговым органом на основе страны проживания, указанной при регистрации.

　　Мы не собираемся рекомендовать какую-либо конкретную услугу, мы просто рекомендуем вам провести собственное исследование и прочитать отзывы клиентов. Большинство сервисов работают схожим образом и различаются по пользовательскому опыту и продолжительности работы.

　　Crypto.com — мультипродуктовая платформа — недавно объявила о совершенно бесплатной налоговой службе, предположительно, как способе привлечения клиентов. Еще слишком рано узнавать, как их бесплатный сервис сравнивается с установленными сервисами, которые взимают плату, и что они делают с вашими данными. На данный момент он доступен только в Великобритании, США, Канаде и Австралии.

　　Обратите внимание на безопасность, потому что, хотя эти сервисы не имеют доступа к вашим средствам, они могут стать целью хакеров, пытающихся идентифицировать пользователей и стоимость их портфелей.

　　Вы можете уменьшить часть затрат, пригласив друзей, чтобы заработать реферальную плату, если у вас хороший опыт, но стоимость получения точной и безболезненной оценки ваших налоговых обязательств в криптовалюте — это душевное спокойствие, на которое вы не можете установить цену.