Простые торговые стратегии

　　Что вы узнаете

　　

• 　　Важность времени

• 　　Распределение дискреционного дохода

• 　　Иметь четкую цель

• 　　Усреднение стоимости как торговая стратегия

　　Раздел WikiBit о том, как торговать криптовалютой, обеспечивает базовую основу для всех, кто плохо знаком с этой темой. Трейдинг — это попытка количественно оценить риск и управлять им. Криптовалютные рынки по своей природе рискованны, потому что они незрелые, но могут применяться те же подходы, что и в традиционной торговле.

　　Мы представили идеи, лежащие в основе технического анализа — изучения краткосрочного объема и движения цены — и фундаментального анализа — анализа более широких показателей внедрения и влияний.

　　После того, как вы усвоили эту информацию, а также основную механику того, откуда берутся цены на криптовалюту, и роль, которую биржи играют в предложении торговли, вам остается трудное решение о том, является ли торговля криптовалютой тем, чем вы хотите заниматься, и если да, какой подход выбрать？

　　Ответ на этот вопрос должен сводиться к количеству времени, которое вы можете разумно посвятить, и сумме денег, которую вы можете разумно инвестировать.

　　Важность времени

　　Всем знакома фраза «практика делает совершенным». Знаменитый писатель Малкольм Гладуэлл популяризировал идею о том, что для овладения навыком требуется 10 000 часов практики, а также наличие врожденных навыков.

　　Хотя идея Гладуэлла подвергалась сомнению, существует определенная связь между временем и успехом в торговле криптовалютой. Вы должны посвятить время простому пониманию основ, но это всего лишь первый шаг. Опытные трейдеры тратят годы на оттачивание своих навыков, а это неограниченный процесс, и это их работа на полную ставку.

　　Вам нужно будет найти время, чтобы провести фактическое исследование, чтобы принять торговое решение, и, если свести это к затраченному времени и вашим личным обстоятельствам, может сразу стать ясно, какой путь выбрать.

　　Ваш образ жизни будет важным фактором в этом. Если вы работаете полный рабочий день, имеете семью или ведете активную общественную жизнь, где вы найдете время, чтобы учиться, проводить необходимые исследования и следить за своими сделками？

　　Торговый образ жизни антисоциален. Постоянное давление волатильности рынка и обработка новой информации могут вызвать стресс и повлиять на сон, что, в свою очередь, может привести к принятию неверных решений.

　　Понимание этого может быть достаточно, чтобы определить ваш подход, а вторым ключевым компонентом будет ваш дискреционный доход.

　　Распределение дискреционного дохода

　　Сколько времени вы тратите на размышления о трейдинге, конечно же, зависит от того, сколько денег вы хотите инвестировать. Прежде чем думать о распределении, вы всегда должны следовать этим золотым правилам:

• 　　Никогда не вкладывайте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять

• 　　Не инвестируйте с помощью кредитной карты или брать в долг

• 　　Не полагайтесь на неквалифицированные торговые советы

• 　　Выделяйте лишь небольшую часть своего дискреционного дохода

• 　　Будьте готовы к тому, что ваши инвестиции упадут

• 　　Четко представляйте свою цель - то чего вы пытаетесь достичь

　　Дискреционный доход – это деньги, оставшиеся после уплаты подоходного налога и основных расходов на проживание. Это деньги, которые можно инвестировать или накоплять.

　　Не существует конкретного правила распределения вашего дискреционного дохода, хотя существует соглашение о том, что он должен распределяться по всему спектру активов в зависимости от риска.

　　Наибольшая доля должна приходиться на наименее рискованные – сберегательные и индексированные паевые фонды, а наименьшая – на наиболее рискованные.

　　Учитывая, что криптовалюта по своей природе рискованна, вам следует рассмотреть возможность выделения лишь небольшой доли, возможно, 5% или меньше вашего дискреционного дохода.

　　Есть много людей, которые очень позитивно настроены относительно к криптовалюте, и вы можете увидеть твиты или обновления в Instagram, говорящие о том, чтобы идти ва-банк. Было бы крайне нецелесообразно распределять 100% дискреционного дохода на вложение в крипту.

　　В зависимости от того, сколько составляет ваш дискреционный доход, вы можете решить, какой подход использовать, если таковой имеется, но имейте в виду, что существуют комиссии, связанные с депонированием средств на биржах. Торговля небольшими суммами может также привести вас к торговле малоизвестными и рискованными криптовалютами в поисках огромных доходов.

　　Найдите свою цель

　　Это может показаться глупым утверждением, но ключевой частью процесса принятия решений в области торговли и инвестирования является четкое представление о том, почему вы это делаете. Зарабатывание денег не является достаточно конкретным ответом.

　　Для начала есть и другие вещи, которые вы можете сделать со своими деньгами, чтобы получить доход, поэтому то, что вы собираетесь получать от торговли криптовалютой, должно оправдать сравнительный риск.

　　Это начинается с вариантов оставить свои деньги на сберегательном счете в фиатных валютах или в каком-либо базовом фонде отслеживания индексов, но предпосылка WikiBit заключается в том, что криптовалюта представляет собой более надежные деньги, чем фиат. Итак, после того, как вы провели исследование и приняли эту предпосылку, вам следует сравнивать с нефиатными возможностями.

　　Это могут быть такие вещи, как драгоценные металлы, предметы коллекционирования, недвижимость и искусство. Имейте в виду, что прибыль от этих опционов может показаться не такой привлекательной, как криптовалюта, но это потому, что связанный с этим риск намного меньше.

　　Если вы удовлетворены тем, что криптовалюта представляет собой наилучшую инвестицию с поправкой на риск для части вашего дискреционного дохода, раздел, посвященный заработку криптовалюты, проходит через весь спектр рисков.

　　Вы увидите, что пассивный процент может генерировать 5% прибыли для биткойнов, выше для других монет, что является хорошим ориентиром для начала, хотя это включает риск контрагента, поэтому мы включаем его ниже в потенциальные стратегии.

　　Аргументированная оценка дохода, который вы намереваетесь получить, также служит важной цели количественного определения ваших амбиций. По мере того, как вы углубляетесь в мир криптовалют, вы встретите множество упоминаний «на Луну» или «Бриллиантовые руки», предполагающих, что ходлеры рассматривают криптовалюту как нечто, что они не собираются продавать.

　　Это нормально, если, например, вы считаете, что фиатная система неизбежно рухнет, но это очень маловероятно. По всей вероятности, нам еще какое-то время понадобится фиат, и его актуальность иллюстрируется тем фактом, что стоимость криптовалюты выражается в фиатных единицах. Таким образом, ключевой частью любой торговой или инвестиционной стратегии является точка выхода.

　　Это очевидно для краткосрочной торговли (узнаете в следующей статье), но для тех, кто инвестирует в долгосрочной перспективе — ходлеров — стоит заранее решить, будете ли вы фиксировать прибыль и когда (должны ли вы делать какие-либо ).

　　Приятно наблюдать, как цифры растут во время бычьего рынка, вы можете даже чувствовать себя немного оторванным от реальности, но как только рынок развернется, а рынки неизбежно проходят через циклы, вы можете чувствовать себя некомфортно из-за того, что не получаете прибыли.

　　Совет: для долгосрочных инвестиций установите целевую цену, а затем рассмотрите правило 15/10, получая 10% на каждые 15% прибыли.

　　Если вы не можете себе представить, что будете продавать, подумайте о других способах, с помощью которых ваши инвестиции могут принести прибыль. Вы можете применить подход спектра рисков, в свою очередь, к своему крипто-портфелю, надежно сохраняя большую часть в своем жестком кошельке, часть зарабатывая доход через Defi/Cefi, а затем принимая на себя наибольший риск с наименьшей долей.

　　Вот несколько предлагаемых стратегий торговли криптовалютой, начиная с наименее сложных и требующих только небольших регулярных сумм.

　　Усреднение стоимости

　　Мы уже писали об усреднении затрат в нашем разделе о том, как заработать криптовалюту. Усреднение стоимости — иногда называемое усреднением стоимости в долларах — просто означает совершение одинаковых по размеру, регулярно повторяющихся сделок вместо одной единовременной суммы.

　　Привлекательность усреднения стоимости заключается в том, что оно может помочь смягчить опасения по поводу волатильности и выбора точки входа. Регулярные сделки с течением времени сгладят взлеты и падения.

　　Вам, конечно, необходимо провести фундаментальный анализ, чтобы судить о долгосрочной жизнеспособности выбранной вами криптовалюты, но после этого ваш инвестиционный путь будет четко намечен.

　　Усреднение затрат работает лучше всего, когда оно проводится в течение достаточно длительного периода времени, чтобы извлечь выгоду как из цикла спада, так и из цикла повышения.

　　DCA не свободен от риска, во время циклов спада вы увидите, что стоимость ваших инвестиций снижается, потенциально ниже ваших первоначальных инвестиций, и нет уверенности, что они восстановятся.

　　Нет никакой гарантии, что будущее движение цены будет отражать историческое, поэтому вам все равно необходимо провести фундаментальный анализ, чтобы установить, что вы готовы взять на себя связанный с этим риск будучи уверенным в необходимости совершать регулярные покупки, видя, что ваши инвестиции снижаются в течение длительного периода, известного как медвежий рынок.

　　Создайте электронную таблицу, в которой будете планировать свои инвестиции, а затем заполняйте детали каждой регулярной покупки. Возможно, вы захотите включить эти поля:

• 　　Дата

• 　　Сведения об инвестициях

• 　　Сумма инвестиций (€)

• 　　Совокупная сумма инвестиций (€)

• 　　Цена покупки (€)

• 　　Криптовалютная стоимость

• 　　Совокупная стоимость криптовалюты

• 　　Стоимость портфеля (€)

• 　　Отчет о прибылях и убытках

　　Усреднение стоимости с пассивной доходностью

　　Чтобы повысить доходность ваших инвестиций в усреднение затрат, вы можете комбинировать их с услугой, приносящей проценты. Это может быть либо Soft Staking — без обязательств, либо Hard Staking, когда вы получаете более высокую прибыль, но средства заблокированы на минимальный период.

　　Это связано с риском, поскольку поставщики пассивных процентных услуг подвергают вас так называемому «риску контрагента». Риск того, что они могут потерпеть неудачу или могут быть взломаны, которые подвергают риску ваши средства, поскольку в настоящее время никто не предлагает страхование активов. Помните, бесплатного проезда не бывает.

　　Совет. Внесите в свой лист DCA интересующую ценность.

　　Усреднение стоимости с использованием технических индикаторов

　　После того, как вы установили процедуру усреднения затрат, освоились с механикой и ведением записей, один из вариантов — перейти к торговле, используя технические индикаторы для корректировки ваших регулярных инвестиций.

　　Ваша цель должна состоять в том, чтобы скорректировать свое распределение в периоды, когда рынок перекуплен, и наоборот, когда рынок перепродан.

　　Существует множество индикаторов, которые вы можете использовать для этого, вам нужно будет провести адекватное исследование, чтобы решить, какой из них вы считаете лучшим. Вы можете использовать стандартные инструменты построения графиков, такие как скользящие средние, индекс относительной силы (RSI) или полосы Боллинджера.

　　Вы также можете полагаться на внешний индикатор для информирования о корректировках, которые, по вашему мнению, коррелируют с ценой, например на индекс доллара США (DXY).

　　DXY — это мера стоимости доллара США по отношению к корзине валют основных торговых партнеров. Он, как правило, имеет обратную связь с Биткойном и более широкими рынками криптовалют, поскольку слабость доллара подталкивает инвесторов к поиску активов, которые являются лучшим средством сбережения, таких как Биткойн.

　　Можно использовать любой индикатор или модель, все зависит от значения, которое, по вашему мнению, оно соддержит. Модель Stock-to-flow, созданная Crypto Influencer, Plan B, является еще одним популярным инструментом. По мере того, как цена движется выше и ниже цены, предсказанной его моделью, вы можете скорректировать свои покупки DCA.

　　Примечание: Если вы отклоняетесь от своих обычных покупок, обязательно укажите это в своих записях вместе с используемым обоснованием.

　　Ходлинг единовременной суммы с использованием фундаментального анализа

　　Усреднение стоимости — отличный первый шаг к инвестированию в криптовалюту, который может постепенно привести к принятию решений о типе торговли. Однако у него есть несколько недостатков. Создание позиции занимает значительное время, и вы никогда не получите выгоду от инвестирования на дне рынка.

　　Если вы решите подождать, чтобы получить доступ к инвестициям, вы можете инвестировать единовременную сумму, а не капельную подачу усреднения затрат, но ваш риск сосредоточен в этой одной сделке.

　　И DCA, и стратегия единовременных инвестиций требуют фундаментального анализа, но, учитывая повышенную подверженность паушальной сумме, вы, безусловно, должны убедиться, что провели исследование, помимо следования золотым правилам.

　　Фундаментальный анализ более актуален, если вы совершаете значительную сумму сбережений. Вам необходимо сделать обоснованное суждение о долгосрочных перспективах конкретной криптовалюты, принимая во внимание, что могут потребоваться годы, чтобы получить прибыль, если вообще удастся. Ваша единовременная сумма может просто уменьшиться в относительной стоимости с течением времени.

　　Ходлинг единовременной суммы, сочетающий фундаментальный и технический анализ

　　Если вы убедились, что вас устраивает пассивное долгосрочное инвестиционное решение, основанное на фундаментальном анализе, вам все равно придется определиться с ценовой точкой входа.

　　Если ваш анализ предполагает значительную долгосрочную прибыль, то вы можете подумать, что предельная прибыль от установления оптимальной точки входа не стоит внимания.

　　Однако вы можете использовать технический анализ, чтобы определить оптимальную точку для единовременной покупки, используя технические индикаторы, как описано выше, а затем сидеть сложа руки и надеяться, что ваш фундаментальный анализ будет точным в долгосрочной перспективе.

　　То, что мы описали здесь, представляет собой простые стратегии криптотрейдинга для начинающих, идеально подходящие для тех, у кого нет средств или желания тратить время на технический анализ.

　　В следующей статье будут рассмотрены более сложные торговые стратегии.